Jika Anda mendekati atau memasuki masa pensiun — dan, bahkan jika Anda jauh dari masa pensiun — pertimbangkan untuk memasukkan sejumlah besar saham yang membayar dividen dalam portofolio Anda. Anda dapat mengharapkan perusahaan yang sehat dan berkembang yang membayar dividen untuk meningkatkan nilainya seiring waktu dan menghasilkan uang tunai untuk Anda secara teratur. Pembayaran dividen mereka juga akan cenderung meningkat seiring waktu.
Pensiunan dapat menggunakan uang tunai itu untuk membantu menghidupi diri mereka sendiri, dan pra-pensiun mungkin akan menginvestasikan kembali dividen tersebut ke lebih banyak saham. (Beberapa pialang yang baik menawarkan untuk menginvestasikan kembali dividen Anda secara otomatis.)
Mengapa dividen?
Jangan meremehkan kekuatan dividen. Faktanya, fakta bahwa suatu perusahaan telah berkomitmen untuk membayar dividen berarti bahwa perusahaan tersebut telah berkembang ke suatu titik di mana manajemen yakin bahwa pendapatan akan mendukung pembayaran tersebut. Pembayar dividen juga cenderung mengungguli non-pembayar.
Periksa nomornya S&P 500 perusahaan di bawah ini, dari laporan Hartford Funds:
|
Status Pembayaran Dividen |
Rata-rata Pengembalian Total Tahunan, 1973-2023 |
|---|---|
|
Penanam dan pemrakarsa dividen |
10,19% |
|
Pembayar dividen |
9,17% |
|
Tidak ada perubahan kebijakan dividen |
6,74% |
|
Non-pembayar dividen |
4,27% |
|
Penghilang dan pengurang dividen |
(0,63%) |
|
Indeks S&P 500 dengan bobot yang sama |
7,72% |
Sumber data: Ned Davis Research dan Hartford Funds.
Cara berinvestasi pada pembayar dividen dengan mudah
Salah satu cara terbaik — dan termudah — untuk berinvestasi pada saham yang membayar dividen adalah dengan melakukannya melalui dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). ETF adalah dana — yang sering kali melacak indeks tertentu — yang diperdagangkan seperti saham.
Di bawah ini adalah tujuh ETF yang berfokus pada dividen untuk dipertimbangkan, ditambah dana indeks S&P 500 sederhana untuk tujuan perbandingan — dan juga karena itu ETF yang sangat bagus untuk dipertimbangkan siapa pun.
|
ETF |
Hasil Terkini |
Rata-rata 5 Tahun Pengembalian Tahunan |
Rata-rata 10 Tahun Pengembalian Tahunan |
|---|---|---|---|
|
ETF Sekuritas Pilihan & Pendapatan iShares (NASDAQ: PFF) |
6% |
3,29% |
4,11% |
|
ETF Ekuitas Dividen AS Schwab (NYSEMKT: SCHD) |
3,6% |
13,6% |
12,4% |
|
iShares ETF Real Estat AS (NYSEMKT: IYR) |
2,7% |
4,2% |
6,8% |
|
ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard (NYSEMKT: VYM) |
2,7% |
11,8% |
10,9% |
|
ETF Dividen SPDR S&P (NYSEMKT: SDY) |
2,3% |
10% |
10,8% |
|
iShares ETF Pertumbuhan Dividen Inti (NYSEMKT: Direktorat Jenderal Perhubungan Udara) |
2,2% |
12,8% |
12,9% |
|
ETF Apresiasi Dividen Vanguard (NYSEMKT: VIG) |
1,7% |
13,3% |
12,7% |
|
ETF S&P 500 pelopor (NYSEMKT: PENERBANGAN) |
1,2% |
16,4% |
14,1% |
Sumber data: Morningstar.com, per 15 Oktober 2024.
Singkatnya, setiap ETF
Anda akan melihat bahwa beberapa dana memberikan imbal hasil dividen yang besar, sementara dana lainnya menampilkan tingkat pertumbuhan jangka panjang yang luar biasa selama lima dan 10 tahun terakhir. Dalam berinvestasi, umumnya ada trade-off antara pertumbuhan dan pendapatan. Berikut ini sedikit lebih banyak tentang masing-masing dana indeks ini dan indeks yang dilacak masing-masing dana indeks:
-
ETF Sekuritas Pilihan & Pendapatan iShares: Ini melacak Indeks Sekuritas Pilihan & Hibrida yang Terdaftar di Bursa ICEyang mencakup sekelompok sekuritas preferen dalam mata uang dolar AS, sekuritas hibrida, dan sekuritas preferen yang dapat dikonversi. Perhatikan bahwa saham preferen cenderung tidak mengalami peningkatan nilai yang banyak dan dividennya biasanya juga tidak tumbuh besar — tetapi mereka cenderung menampilkan pembayaran yang besar.
-
ETF Ekuitas Dividen AS Schwab: ETF ini melacak Indeks Dividen 100 Dow Jones AS saham AS dengan imbal hasil dividen tinggi yang secara konsisten membayar dividen. Kepemilikan ETF terbesar baru-baru ini adalah Depot Rumah, Batu HitamDan Sistem Cisco.
-
iShares ETF Real Estat AS: ETF ini melacak Indeks Batasan Real Estat AS Dow Jones dan mencakup banyak perwalian investasi real estat (REITs) — perusahaan yang memiliki banyak properti dan memperoleh pendapatan dengan menyewakannya. Kepemilikan teratas ETF ini baru-baru ini disertakan Prolog, Menara AmerikaDan Ekuinoks. Masing-masing, mereka berspesialisasi dalam gudang, menara telekomunikasi, dan infrastruktur digital, antara lain.
-
ETF Hasil Dividen Tinggi Vanguard: ETF ini melacak Indeks Hasil Dividen Tinggi FTSE dan berfokus pada saham domestik dengan imbal hasil dividen yang tinggi (tidak termasuk REITs). Termasuk kepemilikan teratas baru-baru ini Broadcom, JPMorgan ChaseDan ExxonMobil.
-
ETF Dividen SPDR S&P: ETF ini melacak Indeks Bangsawan Dividen Hasil Tinggi S&Pyang mencakup perusahaan yang telah membayar dividen setidaknya selama 20 tahun dan memenuhi kriteria tertentu terkait likuiditas dan ukuran. (Istilah Dividend Aristocrats® adalah merek dagang terdaftar dari Standard & Poor's Financial Services LLC.) Kepemilikan teratasnya baru-baru ini disertakan Pendapatan Realti, KenvueDan IBM.
-
iShares ETF Pertumbuhan Dividen Inti: ETF ini melacak indeks saham AS dengan sejarah pertumbuhan dividen yang konsisten. Kepemilikan teratasnya baru-baru ini adalah ExxonMobil, ApelDan Microsoft.
-
ETF Apresiasi Dividen Vanguard: ETF ini melacak Indeks Penanam Dividen S&P ASyang menampilkan perusahaan yang telah meningkatkan pembayarannya setidaknya selama 10 tahun berturut-turut. Kepemilikan teratas baru-baru ini adalah Microsoft, Apple, dan Broadcom.
-
ETF S&P 500 pelopor: ETF ini, yang melacak S&P 500, hadir untuk tujuan perbandingan. Ini juga menampilkan hasil dividen, tetapi juga mencakup banyak pembayar non-dividen. Meskipun hasil dividennya tidak terlalu besar, dana tersebut mengimbanginya dengan rekam jejak pertumbuhan yang solid. (Perhatikan bahwa meskipun terdapat keuntungan pada tabel di atas, rata-rata keuntungan tahunan pasar saham jangka panjang lebih mendekati 10% dibandingkan 16%.)
Jadi pertimbangkan salah satu atau semua ETF ini untuk portofolio jangka panjang Anda, baik Anda sedang dalam atau mendekati masa pensiun atau memiliki waktu puluhan tahun sebelum pensiun.
Jangan lewatkan kesempatan kedua ini pada peluang yang berpotensi menguntungkan
Pernahkah Anda merasa ketinggalan kesempatan dalam membeli saham paling sukses? Maka Anda pasti ingin mendengarnya.
Terkadang, tim analis ahli kami mengeluarkan a Saham “Double Down”. rekomendasi untuk perusahaan yang mereka pikir akan meledak. Jika Anda khawatir kehilangan kesempatan berinvestasi, sekaranglah waktu terbaik untuk membeli sebelum terlambat. Dan angka-angka tersebut berbicara sendiri:
-
Amazon: jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami melipatgandakannya pada tahun 2010, Anda akan memiliki $21.285!*
-
Apel: jika Anda menginvestasikan $1.000 saat kami melipatgandakannya pada tahun 2008, Anda akan memiliki $44.456!*
-
Netflix: jika Anda menginvestasikan $1.000 ketika kami melipatgandakannya pada tahun 2004, Anda akan memiliki $411.959!*
Saat ini, kami mengeluarkan peringatan “Double Down” untuk tiga perusahaan luar biasa, dan mungkin tidak ada peluang seperti ini lagi dalam waktu dekat.
*Stock Advisor kembali pada 14 Oktober 2024
JPMorgan Chase adalah mitra periklanan The Ascent, sebuah perusahaan Motley Fool. Selena Maranjian memiliki posisi di American Tower, Apple, Broadcom, Microsoft, Realty Income, dan Schwab US Dividend Equity ETF. The Motley Fool memiliki posisi dan merekomendasikan American Tower, Apple, Cisco Systems, Equinix, Home Depot, JPMorgan Chase, Kenvue, Microsoft, Prologis, Realty Income, Vanguard Dividend Appreciation ETF, Vanguard S&P 500 ETF, dan Vanguard Whitehall Funds-Vanguard High ETF Hasil Dividen. The Motley Fool merekomendasikan Broadcom dan International Business Machines serta merekomendasikan opsi berikut: panggilan long Januari 2026 $13 di Kenvue, panggilan long Januari 2026 $180 di American Tower, panggilan long Januari 2026 $395 di Microsoft, panggilan long Januari 2026 $90 di Prologis, short Januari Panggilan 2026 $185 di American Tower, dan panggilan pendek Januari 2026 $405 di Microsoft. Si Bodoh Beraneka Ragam memiliki kebijakan pengungkapan.
8 Indeks ETF Ini Adalah Sahabat Pensiunan awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Mohon maaf, Foto memang tidak relevan. Jika keberatan atau harus diedit baik Artikel maupun foto Silahkan Klik Laporkan. Terima Kasih
